Qu’est ce le Private Equity ?

Le Private Equity : Une Opportunité d’Investissement Alternative

Qu’est-ce que le Private Equity ?

Le Private Equity, aussi connu sous le nom de capital-risque ou capital-investissement, implique l’investissement dans des entreprises non cotées en bourse en vue de les revendre ultérieurement avec un profit potentiel. Les particuliers peuvent s’impliquer dans le Private Equity en investissant directement dans une entreprise ou à travers des fonds spécialisés, cette dernière option étant la plus courante.

Caractéristiques du Private Equity

Le Private Equity consiste à injecter des capitaux frais dans des entreprises non cotées en bourse, offrant un rendement potentiellement élevé par rapport aux investissements traditionnels. Il offre une opportunité de diversification patrimoniale, parfois accompagnée d’avantages fiscaux. En investissant dans le Private Equity, les investisseurs évitent les fluctuations des marchés financiers, car les entreprises dans lesquelles ils investissent ne sont pas cotées en bourse.

Stratégies et Types de Fonds

Dans le domaine du Private Equity, les investissements sont souvent effectués par le biais de fonds spécialisés. Ces fonds utilisent différentes stratégies d’investissement :

  1. Capital Innovation : Investissement dans des jeunes entreprises innovantes, principalement dans les secteurs des nouvelles technologies, des biotechnologies, de l’électronique, des nouveaux matériaux et des énergies propres. Les gains potentiels sont élevés.
  2. Capital Développement : Participation minoritaire dans des entreprises matures et rentables, fournissant des capitaux pour financer leur expansion ou augmenter leur capacité de production.
  3. Capital Retournement : Financement de la restructuration d’entreprises en difficulté afin de les remettre sur la voie de la rentabilité après une phase de réorganisation supervisée par le fonds de Private Equity.
  4. Capital Transmission : Rachat d’entreprises déjà rentables en utilisant diverses techniques financières, y compris l’emprunt et l’effet de levier.

Types de Fonds Utilisés

Il existe trois principaux types de fonds utilisés dans le Private Equity, de plus en plus accessibles aux particuliers :

  1. FCPR (Fonds Communs de Placement à Risques) : Investissement d’au moins 50% dans des entreprises non cotées en bourse.
  2. FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) : Investissement d’au moins 60% dans des entreprises innovantes non cotées en bourse.
  3. FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) : Investissement d’au moins 60% dans des PME régionales non cotées en bourse.

Note : Les FCPI et les FIP nécessitent l’approbation de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et doivent être proposés par des sociétés de gestion également agréées par cette institution.

Risques et Précautions

Le Private Equity peut être risqué, car la valeur des investissements dans des sociétés non cotées peut diminuer avant leur revente. De plus, l’argent investi n’est pas garanti. Il implique souvent un engagement financier à long terme (environ 8 ans). Il est essentiel de lire le DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur) pour comprendre les caractéristiques du fonds et évaluer les frais (souscription, gestion, etc.) qui peuvent affecter la rentabilité avant de s’engager dans un fonds de Private Equity.

Nos opportunités en Private Equity

FIP
Produit Société de gestion Minimum de souscription Eligibilité
Mascarin N°4 VATEL CAPITAL 1 000 € Compte titres – Nominatif
Kallisté Capital N°16 VATEL CAPITAL 1,000 € Compte titres – Nominatif
PME Croissance n°8 ODYSSEE VENTURE 3,000 € Compte titre – Nominatif
FCPI
Produit Société de gestion Minimum de souscription Eligibilité
FCPI Entrepreneurs & Innovation N°2 ENTREPRENEUR INVEST 1 000 € Compte titres – Nominatif
FCPI NextStage Découvertes 2022-2023 NEXTSTAGE AM 3 000 € Compte titres – Nominatif
FCPI Dividendes Plus N°11 VATEL CAPITAL 1,000 € Compte titres – Nominatif
FCPR
Produit Société de gestion Minimum de souscription Eligibilité
FCPR Entrepreneurs & Immobilier ENTREPRENEUR INVEST 1 000 € PEA-PME – Compte titres – Nominatif
Odyssée Actions N°2 ODYSSEE VENTURE 10 000 € Compte titre – Nominatif
FPCI
Produit Société de gestion Minimum de souscription Eligibilité
Calao Participations n°3 CALAO FINANCE 100 000 € Compte titres – Nominatif
NextStage Capital Entrepreneur II NEXTSTAGE AM 100 000 € Compte-titres – Nominatif
Xerys Crossover XERYS INVEST 100 000 € Compte titres – Nominatif
Autres FIA
Produit Société de gestion Minimum de souscription Eligibilité
Performance Pierre 5 HORIZON AM 10 200 € PEA – PEA/PME – Compte titres – Nominatif
Vatel Remploi VATEL CAPITAL 100 000 € Compte titres – Nominatif
Xerys Capital France XERYS INVEST 100 000 € Compte titres – Nominatif – Assurance vie Luxembourg